代购化妆品 留学生请注意！认清四种洗钱陷阱

洗钱听起来似乎离我们很遥远，但其实就在我们身边。近年来，留学生这一群体被不法分子盯上，稍有不慎就容易落入洗钱陷阱，沦为“洗钱的工具”……

留学生该如何避免误入洗钱骗局？常见的洗钱套路有哪些？今天，带大家进一步了解不法分子是如何利用留学生进行洗钱。

常见四类洗钱陷阱

01

诱导私下换汇

不法分子会在各个平台上发布诱人的低价汇率，诱导留学生进行私下换汇，利用留学生的银行账户将非法资金进行转移。

02

提供高薪职位

不法分子通常在招聘网站或社交媒体上发布高薪职位，吸引留学生申请。而后要求留学生开设银行账户，并利用该银行账户洗钱。

03

通过电信诈骗

不法分子通过电信诈骗等方式，将非法资金转移到留学生的银行账户中，并要求留学生将这些非法资金再转移到其他账户中，进行洗钱。

04

利用商品代购

不法分子打着商品代购的名义，让留学生代购奢侈品、化妆品等商品，将非法资金汇入留学生的银行账户，利用该账户进行洗钱。

洗钱套路可谓是花样百出，大家不妨再通过以下两则真实案例，看清不法分子常见的洗钱手法。

案例一

2020年，多名在韩中国留学生通过网络找到某化妆品公司的采购兼职工作。公司首先向其个人账户汇入一笔数额不少的钱，让其采购少量化妆品，随后以采购单出问题为由，让当事人取出大部分钱，连同化妆品交予另一陌生人，剩余的少量钱则作为报酬。购物结束几天后，留学生发现自己所用的银行卡被冻结，并遭到韩国警方调查，这才幡然醒悟很可能遇到了骗局——不法分子假借招募代购的名义，将赃款汇入留学生账户。

案例二

小莉（化名）在英国一所大学读研，2017年9月入学后加入一个私人换汇微信群，群友大多有用人民币兑换英镑的需求。2017年11月，她应一个同学请求帮对方私下换汇：与不同的人接头领取现金，再用自己的英国银行账户把钱分别汇入换汇人的英镑账户。自认为不是太大的事，小莉一连帮过几次，多的时候能领到几万英镑现金，拿到钱就往不同账户汇款，有人几百、有人几千，其实小莉自己并未收到任何“好处”。不料，2018年3月左右，小莉再次从接头人手里拿到现金时，却被英国警方带到警察局，因为“洗黑钱”被起诉。

如何避免掉入洗钱陷阱

所谓防骗先识骗，在认清常见洗钱陷阱后，大家好需做到以下几点：

01

提高法律意识

不代他人进行资金接收、划转等金融交易，如收到大量没有明确来源的现金，应立即向当地执法部门或相关机构举报，以维护个人的合法权益。

02

保护好自己的个人信息安全

不向他人出租、出借、出售个人银行账户、身份证件、手机号码等个人基本信息。

03

避免使用非法途径进行货币交易

避免通过非法渠道进行货币交易，如黑市兑换、私下换汇等，应该选择合法的金融机构或外汇交易平台进行货币交易，避免涉及非法交易的风险。

“以上内容仅用于投资者教育宣传，不构成任何投资建议，投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息做出决策。我们力求本材料信息准确可靠，但对这些信息的准确性或完整性不作保证，亦不对因使用该等信息而引发的损失承担任何责任。守金融秩序，防洗钱风险。”

案例一：；案例二：

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